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国内最大单!平安银行这单保险金信托成功落地了

2020-04-17 13:22:11 来源: 责任编辑:

  近日,平安银行北京分行协助客户成功设立国内单笔最大保险金信托,规模近2亿元,以一站式家族传承服务帮助客户实现平安传家。

  平安银行私人银行长期关注高净值人群的财富传承需求,自成立伊始就打造专业的团队,力求以精细化、科学化、专业化的态度服务高净值客户,解决财富传承难题。平安银行北京分行这次快速响应,正是利用保险金信托结合保险与信托的双重优势,为客户进行个性化家族传承方案安排——既有保险的保障和杠杆功能,又能实现财产隔离、科学化管理和灵活传承,满足客户的家族传承意志和个性化需求。

  据悉,大部分高净值客户会将子女列为保单受益人,但受益人获得大额保险理赔金后,财富依然有缩水和流失的风险,如肆意挥霍、婚姻问题或者投资不善等。为规避以上风险,平安银行建议高净值人群通过设立保险金信托,按照自己的意愿对保险金进行个性化分配,实现财富的代代相传。此外,平安银行私人银行的保险金信托也可以按委托人意愿,将其他人员列为受益人。

  保险金信托“始于保障,忠于传承”。2020年春节前后,平安银行帮助客户设立的保险金信托规模出现上涨,其中私行及潜在私行客户设立规模环比增长75%,从侧面说明了高净值人士对平安银行和保险金信托的认可。

  疫情期间,平安银行私人银行借助金融科技优势,推出“传承业务在家办”服务,客户可以实现远程、无接触,足不出户设立保险金信托。通过平安口袋银行APP,委托人可完成保险金信托线上申请、线上设置收益分配方案、线上合同签署等全流程线上化操作。在这期间内,“传承业务在家办”浏览量超过7.5万。依靠强大的科技优势,平安银行私人银行已经在业内率先实现保险金信托申请服务100%线上化,持续有客户成功在线设立规模超千万的保险金信托。

上平安口袋银行App搜“传承解惑”可查看更多财富传承解决方案

  为满足客户的全方位传承需求,平安银行私人银行的家族传承服务已于近期升级为家族办公室服务。升级后的家族办公室服务,涵盖投资管理、资产规划、财富传承、顶层法律架构设计、企业治理、继承人教育、慈善公益等全方位服务,助力客户实现财富保值增值和风险管理。

  此前,平安银行私人银行还获得了《亚洲货币》“最佳家族办公室”大奖,综合化服务以及线上化运营得到了肯定。未来,平安银行私人银行将继续通过科技赋能,提升服务能力,为高净值客户提供全方位的传承服务。

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